Arnaque aux crypto monnaies : que faire ?

Arnaque aux crypto monnaies : comment vérifier vos suspicions et récupérer vos crypto ?

Les arnaques crypto se multiplient, et même les investisseurs les plus avertis peuvent se retrouver piégés par des fraudes sophistiquées. Si vous pensez être victime d’une arnaque crypto, il est crucial d’agir rapidement pour minimiser les pertes et sécuriser vos actifs numériques.

Dans cet article, nous explorons les étapes essentielles à suivre et l’importance de solliciter un audit de vérification avant de prendre toute décision juridique.

Avant toute action, il est nécessaire de réaliser un audit de la situation afin de vérifier que vous soyez bien face à une arnaque.

Avocats en droit des cryptomonnaies, nous pouvons vous accompagner si vous êtes victime d’une arnaque aux crypto monnaies afin de récupérer vos crypto.

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SOMMAIRE :

Quels sont les types d’arnaques crypto les plus courants ?
Comment détecter les signes d’une arnaque crypto ?
Que faire si vous pensez avoir été victime d’une arnaque ?
Pourquoi solliciter un audit avant d’agir ?
Quelles sont les démarches légales possibles ?

Types d’arnaques crypto les plus courants

Les arnaques en crypto-monnaies se diversifient et deviennent de plus en plus sophistiquées. Voici un aperçu détaillé :

Phishing

Les escrocs utilisent des emails, messages ou même des faux sites qui imitent parfaitement des plateformes de trading légitimes. L’objectif est de récupérer vos informations d’identification (comme vos clés privées) pour accéder à vos portefeuilles et dérober vos fonds.

Conseil : Ne cliquez jamais sur un lien suspect et vérifiez toujours l’URL des sites visités.

Fausses ICO (Initial Coin Offering)

Ces arnaques exploitent l’enthousiasme autour des nouvelles cryptomonnaies. Les escrocs créent de faux projets en promettant des rendements exceptionnels pour attirer les investisseurs. Une fois les fonds collectés, les responsables disparaissent, laissant les investisseurs sans recours.

Conseil : Recherchez des avis sur le projet, vérifiez l’identité des fondateurs, et assurez-vous que l’ICO est enregistrée auprès des autorités compétentes.

Rug Pulls

Les rug pulls se produisent lorsqu’un développeur monte un projet crypto, souvent sur des plateformes DeFi (finance décentralisée), pour ensuite retirer soudainement tous les fonds après avoir attiré des investisseurs. Cela laisse un jeton sans valeur et des pertes conséquentes pour les investisseurs.

Conseil : Évitez les projets sans informations claires sur les développeurs ou les audits externes. Vérifiez également la liquidité du projet.

Plateformes d’Échange Fictives

Ces sites se font passer pour des plateformes d’échange réputées, mais empêchent les utilisateurs de retirer leurs fonds après les avoir collectés. Ces plateformes disparaissent ensuite, emportant l’argent des utilisateurs. Parfois, elles prétendent même qu’un problème technique nécessite de nouveaux dépôts pour débloquer les fonds, ajoutant ainsi une autre couche de fraude.

Conseil : Utilisez des plateformes de crypto-monnaie vérifiées, inscrites en tant que prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) en France. Avant d’investir, consultez la liste noire de l’AMF pour voir si la plateforme y figure ou si elle est régulée. Cela permet de minimiser les risques de fraude et d’investir en toute sécurité.

Comment détecter les signes d’une arnaque crypto ?

Il est essentiel de connaître les signaux d’alerte pour éviter une arnaque crypto :

Promesses de gains garantis

Les cryptomonnaies sont intrinsèquement volatiles, et aucun rendement ne peut être assuré. Si une plateforme promet des gains élevés sans risque, c’est un signe de fraude. Méfiez-vous des mots comme « garanti » ou « sans risque », car ils sont souvent utilisés pour attirer des investisseurs non avertis.

Absence de régulation

Avant d’investir, vérifiez si la plateforme est enregistrée en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF. Vous pouvez consulter la liste noire de l’AMF pour identifier les plateformes suspectes. Si la plateforme n’est pas enregistrée ou apparaît sur cette liste, il y a un risque élevé d’escroquerie. Un manque de régulation est un signe clair que l’entreprise n’est pas fiable.

Pression pour investir rapidement

Les escrocs jouent souvent sur l’urgence, incitant les utilisateurs à investir rapidement en utilisant des phrases comme « offre limitée » ou « opportunité à ne pas manquer ». Cette tactique vise à empêcher les victimes de réfléchir ou de vérifier les informations. Avant d’agir, prenez toujours le temps de vérifier la légitimité du projet et de faire des recherches approfondies.

Manque de transparence

Un projet fiable doit présenter ses fondateurs, ses partenaires, et fournir des détails sur sa régulation et son fonctionnement. Si ces informations sont absentes ou vagues, il y a de fortes chances qu’il s’agisse d’une arnaque. Assurez-vous de pouvoir identifier les personnes derrière le projet et de vérifier leur historique. Si l’équipe reste anonyme ou si les informations disponibles semblent incohérentes, c’est un signal d’alerte.

En détectant ces signaux d’alerte, vous pouvez réduire les risques de tomber dans une escroquerie. Pour plus de sécurité, pensez à solliciter un audit de vérification auprès de notre cabinet.

Que faire en cas de soupçon d’arnaque ?

Si vous pensez être victime d’une arnaque crypto, voici les étapes à suivre :

Cessez toute transaction

Ne fournissez plus d’informations personnelles ou financières et cessez toute transaction en cours pour éviter de perdre davantage de fonds.

Rassemblez les preuves

Conservez tous les documents, captures d’écran, emails, ou communications reçues. Ces éléments seront essentiels pour un audit ou une éventuelle action juridique.

Vérifiez les informations officielles

Consultez les registres comme celui de l’AMF ou des listes de PSAN pour voir si la plateforme figure parmi les entités légitimes ou sur les listes noires. Cela peut vous donner un premier indice sur la légitimité de la plateforme

Pourquoi solliciter un Audit avant d’agir ?

Solliciter un audit de vérification est une étape clé avant d’engager des actions légales. Un audit vous permet d’obtenir une évaluation complète et objective de la situation, en identifiant les éléments suspects et en évaluant les risques.

Chez Beaubourg Avocats, nous proposons un audit complet de vérification pour les transactions ou plateformes suspectes. Ce service permet de :

Évaluer les risques : En analysant les documents, sites web et communications, nos experts identifient les signes de fraude.
Consulter des bases de données officielles : Nous vérifions la présence ou l’absence de la plateforme sur les registres AMF et PSAN, et nous consultons d’autres sources fiables pour confirmer ou infirmer la légitimité des projets.
Recommander des actions concrètes : Suite à l’audit, vous recevrez un rapport détaillé avec des recommandations précises pour agir en cas de fraude avérée.

L’audit permet de sécuriser vos actifs avant d’engager des démarches juridiques plus longues et potentiellement coûteuses. Cela vous donne également toutes les cartes en main pour prendre une décision éclairée.

Quelles démarches légales en cas d’arnaque ?

Si l’audit confirme une fraude, il est essentiel de prendre des mesures rapidement :

Déposer une plainte : Rendez-vous au commissariat ou à la gendarmerie pour déposer une plainte. Fournissez toutes les preuves collectées (emails, captures d’écran) pour appuyer votre dossier.
Faire appel à un avocat expert : Un avocat expert en cryptomonnaie peut vous guider dans les démarches légales, de l’identification des auteurs de la fraude à la tentative de récupération des fonds. Il pourra également vous représenter en justice si nécessaire.

Conclusion

Les arnaques crypto sont de plus en plus sophistiquées, et il est essentiel de réagir rapidement si vous pensez en être victime. En sollicitant un audit de vérification chez Beaubourg Avocats, vous obtenez une analyse précise et des recommandations adaptées pour protéger vos actifs. N’attendez pas que la situation s’aggrave : un audit est le premier pas pour sécuriser vos investissements et agir en toute transparence.

En savoir plus :

Mise en ligne : 26 mars 2020
Mise à jour : 8 octobre 2024

Rédacteur : Maître Elias BOURRAN, Avocat au Barreau de Paris et Docteur en Droit.